O que é Fluxo de Caixa?

O Fluxo de Caixa diz respeito ao fluxo de dinheiro no caixa da empresa. Ou seja, é o resultado da equação dinheiro que entra – dinheiro que sai.

Só isso!

Para conseguir obter uma visualização melhor desses valores e seu impacto no negócio, é aconselhável aplicá-los em uma planilha, o que os torna uma poderosa ferramenta de gestão financeira (você verá o porquê!)

Parece bem fácil e simples, né? E é! Mas muitas vezes o Fluxo de Caixa é deixado de lado, apesar de ser bastante necessário no dia a dia de qualquer empresa. Muitas vezes porque pequenos e médios empresários ficam apreensivos sobre a ferramenta, que, na verdade, é bem fácil de aplicar. Vamos mostrar como:

Como fazer o Fluxo de Caixa da minha empresa?

Tudo o que você precisa é de um lápis e um pedaço de papel.

Semanalmente, anote todas as entradas e saídas financeiras da sua empresa. Pra ficar organizado, sugerimos escolher um dia fixo da semana pra realizar essa tarefa.

Ao final do mês, junte esses 4 papeis e você terá o Planejamento de Caixa Mensal na sua frente. Bem tranquilo, não é?! 😉

Você também pode fazer direto no computador. Se preferir assim, pode recorrer à nossa Planilha Financeira, que já está pronta ser usada; tudo o que você precisa fazer é baixá-la e adicionar seus próprios valores!

Outro jeito de organizar seu planejamento de Caixa é usando aplicativos de finanças. Nesse post sobre os 3 Melhores Apps pra Pequenas Empresas, falamos de um deles e de como usá-lo para essa finalidade.

E não se esqueça: mantenha seu relatório sempre atualizado. Tendo esses dados por perto, vamos mostrar como fazer uma análise mais aprofundada e eficiente sobre o seu negócio:

O que observar no Fluxo de Caixa?

Preenchi minha Planilha, e agora?

Manter a planilha organizada é importante não só pra entender seus ganhos e perdas mas também pra ter alguns insights sobre seu negócio, por exemplo:

• Prazo médio de venda: você sabe qual é?
• Prazo médio de pagamento: ele está descasado com o prazo médio de recebimento? Se sim, isso já cria uma dependência financeira e pode indicar que você precisa recorrer a descontos de recebíveis.
• Sobre seu estoque: quanto você está se segurando financeiramente bancando seu estoque? Qual o giro do seu estoque hoje em dia? Ele tem mercadorias que estão fora de uso? Que não servem pra mais nada?

Além disso, ela ajuda a montar uma previsão mais clara do seu orçamento futuro, já que, por ser baseada em dados reais que você coletou, torna a projeção mais sólida.

Agora você é capaz não só de ter um visão da sua empresa no presente, mas também de planejar seu futuro mais eficientemente.

Sabendo de tudo isso, você tem mais segurança pra tomar decisões importantes pro seu negócio. Por exemplo, se será necessária a redução de despesas em determinadas áreas, promoções para liquidar estoque estagnado, pedidos de adiantamento de recebíveis…

Ufa! Achamos que deu pra entender a importância dessa ferramenta agora 😉

Ali em cima falamos que muitas vezes ela não é tão usada. Ou porque é desconhecida, ou por parecer muito difícil, ou simplesmente por falta de tempo. Esperamos ter esclarecido e facilitado um pouco esses aspectos, mas, se ainda estiver com dificuldades, não hesite em nos procurar!

Sem gasto extra algum, vamos resolver juntos essa equação pra você ver seu empreendimento decolar de maneira extraordinária. Nos mande uma mensagem, ficaremos tão contentes quanto você em poder ajudá-lo a fazer com que seu negócio tenha sucesso!